Инструмент

Разработка финансовой модели для бизнеса

Финансовая модель — это приборная панель бизнеса: она показывает выручку, расходы по статьям, остаток денег и прибыль. Не бухгалтерия для налоговой и не бизнес-план для банка, а живой инструмент, который обновляется каждый месяц и отвечает на вопрос «что будет, если». Нанять трёх менеджеров или подождать? Поднять цены или потерять клиентов? Открыть второй филиал? Без модели каждое такое решение принимается на интуиции — с моделью вы видите цифры, а не иллюзии.

Записаться на встречу →

Когда нужна

Когда нужна финансовая модель

Если хотя бы один пункт ниже про вас — бизнес поглощает деньги, как чёрная дыра, а вы не видите, куда они уходят

Продажи растут, а денег в конце месяца нет

Выручка увеличивается, заказов много, на счету деньги — но к концу месяца неизбежно кассовый разрыв. Вы смотрите в отчёты и всё равно не понимаете, куда испарились деньги.

Не знаете, сколько реально зарабатываете

На бумаге всё прилично: штат, оборот, постоянные клиенты. А сколько прибыли даёт бизнес на самом деле — ответить не можете. Решения принимаются «на ощущениях».

Не видите, какие направления кормят, а какие тянут вниз

Несколько продуктов или направлений, но непонятно, какое приносит маржу, а какое съедает прибыль. Может оказаться, что два из трёх направлений убыточны, а вы этого не видите.

Расходы — это хаос из десятков статей

В учёте 30, 50, 59 статей расходов — разобраться по ним, куда уходят деньги, практически невозможно. Или наоборот: всего пара строк, и картины тоже нет.

Процесс

Как мы это делаем

Не дорогая программа и не штатный финансист. Excel или Google Sheets, ваши данные и наша методика.

1

Считаем среднюю прибыль за 3–6 месяцев

Берём не последний месяц — он может быть нетипичным, — а полгода и усредняем. Это отправная точка и честная картина текущего состояния.
2

Устанавливаем норму прибыли

Определяем процент прибыли, который должен оставаться: минимум 10%, комфортно 20%. По нише, по правилу 40 или по вашему опыту. Ниже 10% не закладываем — иначе прибыли не останется.
3

Определяем 5–7 статей расходов

Не 59 статей и не 3. Пять-семь категорий дают детализацию без потери картины. Раскладываем по ним фактические расходы — без излишней дробности.
4

Назначаем нормативы и находим отклонения

Каждой статье прописываем плановый процент и сравниваем с фактом: если ФОТ по плану 30%, а по факту 42% — это конкретная задача. Сумма отклонений и есть недополученная прибыль, скрытый потенциал роста.
5

Собираем план оптимизации

Идём от статьи с самым большим отклонением, декомпозируем её с вашим финансистом, оцениваем, что перераспределить или сократить — по правилу «не навреди». Превращаем в пошаговый план со сроками и ответственными.
6

Ставим ежемесячный мониторинг

Финмодель — не разовое упражнение. Раз в месяц обновляете факт, сравниваете с планом, корректируете. Шаг за шагом бизнес приходит к целевой модели.

Состав

Что входит в финансовую модель

Не конструкция из 50 листов Excel. Простая модель из ключевых блоков, по которой видно, как устроены ваши финансы.

Норма прибыли как константа

Закладываем прибыль первой — по формуле «Выручка минус Прибыль равно Расходы». Сначала отрезаем норму прибыли, и только потом формируем расходы под остаток. Прибыль перестаёт быть тем, что случайно осталось в конце месяца.

Расходы, нормированные по статьям

Группируем расходы крупными мазками — не больше 5–7 ключевых статей: фонд оплаты труда, себестоимость, маркетинг и продажи, административные, развитие. Каждой статье прописываем процент от выручки. Расходы и прибыль в сумме дают не больше 100%.

Отчёт о прибылях и убытках (P&L)

Сводим доходы и расходы в финансовый результат — зарабатываете вы или теряете за период. Видно, насколько богаче или беднее стала компания, а не просто сколько денег на счёте.

Движение денег (ДДС / Cash Flow)

Сколько денег пришло, сколько ушло, сколько осталось и по каким статьям. Прибыль и деньги — разные вещи: прибыль есть, а денег нет — частая ловушка, и ДДС её показывает.

Экономика по направлениям и продуктам

Раскладываем выручку и расходы по направлениям, считаем экономику продуктов. Видно, какое направление даёт маржу, а какое работает в минус — и где скрытый потенциал роста.

План «как есть → как должно быть»

Сравниваем факт с нормативами, находим отклонения и собираем пошаговый план: какие расходы сокращать, какие перераспределять, чтобы привести бизнес к целевой марже. Начинаем с категории, где отклонение больше всего.

Результат

Что получает бизнес после разработки модели

Видите реальную прибыль, а не остаток на счёте

Знаете, сколько бизнес зарабатывает на самом деле, и понимаете, на что уходят деньги. Решения перестают быть рулеткой.

Прибыль в приоритете — кассовых разрывов меньше

Норма прибыли заложена первой, расходы живут в рамках остатка. Бизнес перестаёт поглощать деньги, как чёрная дыра.

Видно, какие направления зарабатывают, а какие сжигают деньги

Экономика по продуктам и направлениям на руках. Ресурсы перераспределяете в пользу того, что приносит маржу.

Решения принимаете на цифрах

Нанять, поднять цену, открыть направление, пережить падение выручки — на каждый вопрос модель даёт ответ в деньгах, а не в ощущениях.

Кейсы

Как это работает на практике

Услуги · юридический консалтинг

Финмодель вскрыла рентабельность 6,5% и два убыточных направления из трёх

Ситуация

На бумаге всё выглядело прилично: большой штат, солидный оборот, постоянные клиенты. Но собственник не понимал, сколько реально зарабатывает. Из отчётов — только кривой ДДС, в расходах 59 статей, по которым невозможно понять, куда уходят деньги. Решения принимались на ощущениях, управление шло вслепую.

Что показала работа

Собрали данные в понятный P&L, 59 хаотичных статей свернули в шесть направлений, посчитали экономику продуктов. Рентабельность бизнеса оказалась 6,5% — на 10 млн выручки в карман шло 650 тысяч. 45% бюджета уходило на фиксированные оклады и бюрократию, маркетинг получал всего 6% от выручки. Два направления из трёх — убыточны.

Что получил клиент

Разработали модель «как есть → как должно быть» с целевой маржой 20%: что сократить, что перераспределить, как перевести часть постоянных расходов в переменные и назначить ответственных за финрезультат по направлениям. Собственник впервые увидел реальную структуру доходов и расходов; внутри компании появились направления со своими P&L и точками ответственности.

Стоимость

Стоимость разработки финансовой модели

от 100 000 ₽ разработка финансовой модели

Стоимость зависит от структуры бизнеса и числа направлений. Заказать финансовую модель можно с установочной встречи — на ней разбираем ваш случай и определяем точную цену.

Записаться на встречу →

Входит в стоимость

Норма прибыли как константа планирования
Расходы, нормированные по статьям
Отчёт о прибылях и убытках (P&L)
Движение денег (ДДС / Cash Flow)
Экономика по направлениям и продуктам
План «как есть → как должно быть»

FAQ

Частые вопросы о финансовой модели

Чем финансовая модель отличается от бухгалтерии и бизнес-плана?

Бухгалтерия нужна налоговой и фиксирует прошлое. Бизнес-план пишут один раз — для инвестора или кредита.

Финансовая модель — живой инструмент собственника: обновляется каждый месяц и отвечает на вопрос «что будет, если», а не «сколько налогов платить».

У нас уже есть управленческий учёт. Нужна ли модель?

Учёт фиксирует факты — что уже произошло. Модель прогнозирует будущее и нормирует расходы наперёд.

Часто учёт есть, но по нему всё равно не видно реальной прибыли и того, какие направления убыточны. Модель сводит это в картину для решений.

Нужна ли финмодель малому бизнесу?

Финансовая модель нужна всегда — исключений нет. Чем меньше бизнес, тем проще модель, но без неё вы управляете вслепую.

Достаточно Excel или Google Sheets — программа и штатный финансист не обязательны.

Можно построить модель самостоятельно?

Да. Минимум — посчитать среднюю прибыль за 3–6 месяцев и разложить расходы по 5–7 статьям. У Паши на канале это разобрано.

Но если в учёте хаос из десятков статей и непонятно, какие направления убыточны, — быстрее и точнее собрать модель вместе с нами.

Сколько это стоит?

Стоимость зависит от состояния учёта и числа направлений.

Точную цену определяем на установочной встрече — час в Zoom, бесплатно. На встрече разбираем ваш случай и считаем минимальную модель.

Не нашли ответ на свой вопрос?

Разобрали подробно в блоге Финансовая модель бизнеса: структура, пример и 7 шагов Читать статью

Установочная встреча
(1 час в Zoom)

За час разговора разберём вашу ситуацию, предложим возможные решения и честно скажем, можем ли мы вам помочь. Если да — расскажем, как мы работаем, и предложим формат сотрудничества.

Гипотеза, где у вас узкое место
Примеры из похожих кейсов
Понимание, в каком формате стоит работать (и стоит ли)
PDF с заметками после встречи